Autres fichier d'échéancier

bonjour , a tous . je souhaiterais votre aide pour un petit fichier d'échéancier.
je voudrais faire dire a Excel : a ce jour vous devez encore ,xxxx €
en partant bien sur de la date d'aujourhuit.
mais un fichier arrivera surement mieux a vous faire comprendre,
ce que je n'arrive pas forcement a expliquer .
ci joint donc un fichier . je penser que j'allait facilement m'en sortir . MAIS NON !!!!