Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

[siocnarf]

Bonjour,

Je fais un exercice de cash flow. Ainsi je cherche à déterminer le montant optimal de dépôt pour chaque mois en colonne A pour ne jamais aller sous zéro. Le détail des colonnes est dans le chiffrier en pièce jointe. Les débours sont variable. Le calcul doit toujours être du mois actuel jusqu'au dernier de la colonne.

On peut très bien le calculer par essai et erreurs mais je suis persuadé que c'est possible de faire la démarche avec Excel.

Merci,

François Racine

 

[Nairolf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Salut François,

Je ne sais pas si j'ai bien compris ta demande, car ma solution me semble trop simple (cf fichier joint).

 

[siocnarf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Bonjour,

Non, vous ne m'avez pas bien compris. C'est certainement de ma faute car c'est relativement complexe.
Le cash flow fonctionne ainsi Colonne B+Colonne C-Colonne D donne la colonne E (le solde final) puisque qu'à chaque mois un montant fixe est déposé en colonne A, le solde final devrait s'accroître de mois en mois si on dépose suffisamment. Si on ne dépose pas suffisamment alors le solde final décroitra de mois en mois et on tombera dans le rouge. C'est ce que l'on veut éviter.

Si on regarde la ligne 14 (juin 2013), le solde final de mai était de 563$, en juin 2013 on dépose 221$ et on a des déboursés de 382$ alors le solde final de juin sera de 402$.

Maintenant ma question est:
- À partir de notre mois actuel jusqu'au dernier mois, de combien devrait être le montant dans la colonne A afin de ne jamais descendre sous zéro?

Si, par exemple, je modifie le montant en colonne A pour inscrire 211 au lieu de 221 alors on verra qu'en colonne E, des soldes sous zéro apparaîtront c'est ce que je veux éviter.

Est-ce plus clair?

Merci,

François Racine

 

[Nairolf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

D'accord je comprends mieux, tu veux que tous les versements à partir de maintenant soit de la même valeur chaque mois.

Dans ce cas je te conseille s'utiliser la valeur cible (dans données/analyse de scénarios dans 2010).
Pour cela tu définis une cellule et toutes les cellules de B14 à B212 égale à cette cellule.
Ensuite tu lances la valeur cible: la cellule à définir étant ton solde final, la valeur à atteindre étant 0 et la cellule à modifier étant la cellule définie au départ.

 

[siocnarf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Il n'y a pas de manière de le réaliser avec une équation? Je suis avec excel 2002.

 

[Nairolf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Salut François, essaye avec le fichier joint (même principe que la valeur cible, mais avec un calcul).

 

[siocnarf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Excellent, j'avais perdu de vu la forêt!
Est-ce qu'on peut rendre cette équation dynamique de manière à ne pas modifier les équations à chaque mois?

 

[Nairolf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Comme on dit parfois, c'est l'arbre qui cache la forêt.

"de manière à ne pas modifier les équations à chaque mois", c'est-à-dire ?

 

[siocnarf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Bonjour,

=ARRONDI(-(SOMME($D$14:$D$212)+SOMME($C$14:$C$212)+$E$13)/NBVAL($A$14:$A$212);
Il se trouve que la dernière ligne ne devrait pas bouger. Toutefois si en juin nous sommes sur la ligne 14, en juillet nous seront en ligne 15. De même le solde du début que nous avons mis en E13 sera E14 lorsque nous serons en juillet.

Comment rendre cela dynamique?

 

[Nairolf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Je pense avoir compris. Essaye avec le fichier joint.

A noter que, comme la valeur est calculée à chaque ligne, tu as un écart qui se crée à la fin (212 et 211$) lié à l'arrondi.

 

[siocnarf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Non je crois que vous ne m'avez pas compris. Sur la base du chiffrier précédent, l'équation était à part du tableau et pas en colonne B.

Ainsi l'équation pourrait être: =ARRONDI(-(SOMME($D14:$D$212)+SOMME($C14:$C$212)+$E13)/NBVAL($A14:$A$212);0)
Mais cela représente des valeurs pour juin ert mai (pour le solde du début).

FIN.MOIS(AUJOURDHUI();-1)+1 retournera juin-12
{MIN(SI($A$5:$A$212=FIN.MOIS(AUJOURDHUI();-1)+1;LIGNE($I$5:$I$212)));LIGNE($I$5:$I$212)))} nous retournera 14
Donc comment faire pour qu'en juillet les lignes 14 devienne 15 et 13 devienne 14.

Je ne veux pas intégrer cette équation en colonne B mais ailleurs et que celle-ci s'actualise lorsqu'on change de mois.

 

[siocnarf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

I found using the function Adress and indirect is solving my problems!

 

[Nairolf]

Re : Montant minimum de dépôt dans un cash flow pour arriver à 0

Salut

Tant mieux que tu ai trouvé, peux-tu mettre le résultats obtenu sur le forum afin que tout le monde en bénéficie.